近日有出口商吐槽，說好不容易接到個俄羅斯訂單，支付方式是定金+見copy件付款，那邊定金打過來后，國內銀行說俄羅斯那家銀行被制裁了，美元定金無法入賬，只能退回去。
好在事情發生在定金階段，如果是新客戶，或者是信用情況一般的客戶，在付款買單階段，貨款到賬，提單被客戶拿走后，才得知無法入賬，那你可得著急了。
這個事情讓我我想到了前一陣很多企業吐槽的某銀行對土耳其收匯業務的核查，覺得有必要給大家提個醒：近期在與俄羅斯和土耳其等客戶做生意時，請務必提前核查確保收匯渠道暢通！
建議核查方式如下
首先，讓客戶付一筆定金過來，看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶，則可以相對靈活一些，畢竟已有正常入賬經歷。但有定金總歸更好，一方面降低客戶信用風險，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動。
其次，在獲知客戶及付款銀行之后，自行核查客戶及付款銀行的受制裁/風險信息，詳見此文最后列出的幾類國家/實體。
同時建議做如下風險應對
首先，對于明確列入受制裁名單的國家/實體，一般情況下是不建議繼續交易的。
其次，經核查正常的匯款銀行，與客戶書面約定后續必須用這家銀行付款，避免不必要的風險和糾紛。
再次，做dp支付方式的，確保美元入賬之后，再放單。
最后，投保出口信用保險，轉嫁風險。與本文所述事項有關的保險規則，雖說不復雜，但也沒你想的那么簡單，此處不展開討論，請詳詢中國信保客戶經理。
國際貿易中可能無法正常收匯的幾類國家
第一類：受聯合國和/或美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯合國和/或美國制裁的，國內大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業務。
查詢方式：
聯合國制裁名單查詢網站
https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美國ofac制裁名單查詢網站：
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類：受美國（和/或）歐盟等單方面制裁的實體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家（含分支行），其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行，也就是本文開頭那家企業遇到的匯款銀行。
查詢方式：
美國ofac制裁名單查詢網站：
http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網站：
http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
第三類：未受制裁但疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
例如阿聯酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國）、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織（如伊朗、isis）提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規實施，同一時期國內一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：每家國內銀行政策不同，詳詢銀行
第四類：未受制裁但高風險國家
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內政局不穩，與美國若即若離，指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：每家國內銀行政策不同，詳詢銀行


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